Заметка еще пополняется. Возможно добавим какие то особенно важные и показательные методы мошенничества.
Популярный способ мошенничества с помощью сим-карт
Вид мошенничества с сим-картами, который дает нехорошим субъектам доступ к номеру телефона жертвы и затем - возможность быстро переводить деньги из его банковских приложений. Информация частично подчерпнута отсюда - vedomosti.ru/society/news/2021/08/06/881121-moshennichestva-pomoschyu-sim-kart
Нехорошие жулики приобретают на черном рынке фейковый аккаунт, затем ищут подходящую жертву – состоятельного человека, предпринимателя, бизнесмена. Далее их задача - выяснить номер телефона потенциальной жертвы, к которому привязаны банковские и иные аккаунты. Узнав его, подонки составляют поддельную доверенность на получение дубликата сим-карты. Для реализации этого подается заявление в филиале оператора сотовой связи (порой в отдаленном регионе от места проживания жертвы). Затем преступники обращаются в банк и делают там запрос на восстановление пароля от банковского приложения, проходят аутентификацию по номеру телефона и совершают основную свою коварную задачу - переводят деньги с карты на другой счет.
Эксперты для защиты от таких ситуаций предлагают например такие варианты. Сделать второй виртуальный номер телефона (например в приложении мобильного оператора). К нему можно привязать банковские и другие важные аккаунты, аккаунты в соцсетях и прочее. Виртуальный номер будет связан с основным номером, но посторонние лица не будут его знать. Также вероятно хорошим решением будет перевести смс-авторизацию в банковском приложении в положение "push". Также вероятно хорошей подстраховкой будет создание «запрета передоверенности» у оператора сотовой связи - он не даст возможности выдавать дубликат сим-карты по доверенности без личного присутствия владельца номера.
Описанные манипуляции нехороших мошенников банки даже возможно не посчитают не мошенничеством. Так что сим-карта по сути получается значимее паспорта, а ее кража — опаснее утери основного документа гражданина,
Поддельная доверенность и списание средств со счета мошенниками
Альфа-банк выдал 277 113 долларов США по поддельной нотариальной доверенности. Как указывают источники в сети, возврата средств от банка потерпевший добиться по суду не смог:
govoritnotariat.com/news/alfa-bank-vydal-277-113-dollarov-ssha-po-poddelnoy-notarialnoy-doverennosti/
Хотя иногда приводятся якобы похожий случай, где Верховный суд обязал банк компенсировать потери:
dzen.ru/media/prostosud/vydali-dengi-po-lipovoi-doverennosti-5f61d76b4f0bfa38c3ef6c8b
Похожий неприятный случай в Сбербанке в 2003 году:
kommersant.ru/doc/359434
Еще пара случаев в менее известных банках:
fontanka.ru/2018/07/31/034/
Относительно свежий случай использования поддельной доверенности:
spb.kp.ru/online/news/4932145/
Ссылка на решение Верховного суда, дающая надежду:
rg.ru/2019/09/02/reg-szfo/vs-zashchitil-prava-klientki-banka-u-kotoroj-ukrali-dengi-so-scheta.html
Федеральная нотариальная палата также пытается успокоить:
notariat.ru/ru-ru/news/telefonnye-moshenniki-ispolzuyut-notarialnuyu-doverennost-v-scenariyah-obmana
А вот тут еще сомневаются во всеохватности решения Верховного суда:
banki.ru/news/daytheme/?id=10933335
2023